通讯员  姚臻  本报记者  李煜

　　4月30日，记者从商洛市镇安县公安局了解到该局成功破获一起新型“线上诈骗+线下取现”电信网络诈骗案件，摧毁涉及多省市的犯罪链条，抓获犯罪嫌疑人4名，追回涉案资金19.6万元，带破全国多地案件涉案金额逾750万元。该案是采用“虚拟币投资+上门取现”复合模式的新型电信网络诈骗案件。

　　2024年10月18日，镇安县公安局刑警大队接辖区银行预警，称居民刘某某存在大额异常取现行为，疑似遭遇电信诈骗。了解情况后，警方立即启动“警银联动”机制，刑警大队与永乐派出所成立联合专案组展开侦查。反诈民辅警通过数据研判锁定受害人后，遭遇当事人强烈抵触。办案民辅警上门开展针对性反诈宣传，最终突破当事人心理防线。

　　据当事人刘某某陈述，其在网上认识一名自称是“军官”的男子后，该男子每天对其嘘寒问暖、关怀备至。直到有一天，男子表示有一项稳赚不赔的投资，想要带刘某某一起挣钱。出于信任，刘某某分三次将90万元现金交付自称“虚拟币交易商”的取现人员。案发当日，刘某某正准备再次支付19.6万元时被警方及时拦截。专案组迅速布控，在永乐街道将前来取现的刘某甲、刘某乙、余某等3名“车手”当场抓获，现场查扣涉案车辆1台、作案手机5部及全部待转移现金。犯罪嫌疑人到案后拒不供述犯罪行为，专案组民辅警奔赴河南、湖北、安徽等地调取大量证据。在证据面前，犯罪嫌疑人最终将真实情况如实供述，目前查明该团伙在河南省郑州市、南阳市、开封市，湖北省十堰市、宜昌市等地收取被诈骗的现金。

　　随着案件深挖，专案组发现该团伙采用两种隐蔽洗钱模式，除受害人直接交付现金的“直流”模式外，还存在利用其他受害人作为资金“桥梁”的复杂洗钱链条。在湖北省襄阳市警方的协助下，今年3月底主要犯罪嫌疑人张某落网。经查，该犯罪网络涉及河南、湖北等多地，涉案资金流水达750余万元，4名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被刑事拘留。目前该案正在进一步深挖扩线中，相关资金溯源工作有序推进。

　　据办案民警介绍，此类新型犯罪融合线上话术诈骗与线下现金交割，形成“虚拟币洗钱闭环”，诈骗分子先通过社交平台伪装成功人士获取信任，继而以“虚拟币超额收益”为诱饵，诱骗受害人银行取现，由伪装成“币商”的“车手”当面收取现金，最终通过虚拟货币交易完成赃款转移。值得注意的是，部分案件中还存在受害人被迫成为“洗钱桥接点”现象，即受害人A向受害人B账户转账，B取现后转交“车手”，此类“过桥”行为将使参与者面临法律追责。